xyz – -Translation – Keybot Dictionary

Show text Show cached source Open source URL	One year later, Mrs. K's advisor moved to a new investment company, Firm XYZ. Mrs. K transferred her portfolio to Firm XYZ and stayed with her advisor. A couple of years after that, the advisor moved back to Firm ABC and Mrs. K once again transferred her portfolio with him.
Compare text pages Compare HTM pages Open source URL Open target URL Define obsi.ca as primary domain	Un an plus tard, le conseiller de Mme K est entré au service d'une autre firme d'investissement, XYZ. Mme K a transféré son portefeuille chez XYZ pour suivre son conseiller. Quelques années plus tard, le conseiller est revenu chez ABC, et Mme K a de nouveau transféré son portefeuille pour suivre son conseiller.

We then looked at what time period was reasonable for calculating losses. By the time Mrs. K transferred away from Firm ABC to Firm XYZ, she was already concerned about her investments. In our view, Mrs. K, a long-time life insurance advisor, was capable of asking questions and consulting other resources if she had concerns about her investments.

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Nous avons tenté d'établir une période raisonnable pour le calcul de ses pertes. Au moment où Mme K a transféré son portefeuille de chez ABC pour suivre son conseiller chez XYZ, elle avait déjà des doutes au sujet de ses placements. À notre avis, Mme K, conseillère en assurance d'expérience, était apte à poser des questions et à obtenir d'autres conseils au sujet des placements qui la préoccupaient. Par conséquent, nous avons conclu qu'il serait pertinent de calculer la perte subie uniquement pendant la première année suivant l'ouverture du compte, avant que le conseiller et Mme K quittent la firme ABC pour la firme XYZ.

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Compare text pages Compare HTM pages Open source URL Open target URL Define obsi.ca as primary domain	Un an plus tard, le conseiller de Mme K est entré au service d'une autre firme d'investissement, XYZ. Mme K a transféré son portefeuille chez XYZ pour suivre son conseiller. Quelques années plus tard, le conseiller est revenu chez ABC, et Mme K a de nouveau transféré son portefeuille pour suivre son conseiller.

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Show text Show cached source Open source URL	Over the years Mrs. E was satisfied with how her account was being managed. In 2007 when her advisor moved to Firm XYZ, Mrs. E transferred her account with him. By this time, her account had increased in value to over $91,000.
Compare text pages Compare HTM pages Open source URL Open target URL Define obsi.ca as primary domain	Au fil des ans, Mme E était satisfaite de la gestion de son compte. En 2007, lorsque son conseiller est entré au service de XYZ, Mme E a transféré son compte pour suivre son conseiller. À ce momentlà, son portefeuille valait plus de 91 000 $.

Mrs. E complained to Firm XYZ that her advisor had mismanaged her account and asked to be compensated for her losses. She had expected it to be managed similarly to how it had been at Firm ABC, and was not knowledgeable enough to understand the new KYC form she had been given.

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Mme E a porté plainte auprès de XYZ que son conseiller avait mal géré son compte et elle a demandé à être indemnisée pour la perte subie. Elle s'attendait à ce que son compte soit géré de la même façon que chez ABC. Elle a fait valoir que ses connaissances financières restreintes ne lui permettaient pas de bien comprendre le formulaire de connaissance de la clientèle qu'on lui avait remis. La société XYZ a refusé de compenser Mme E, indiquant qu'elle avait été bien informée de tous les achats faits en son nom et que son portefeuille était parfaitement adapté à ses besoins financiers. Mme E a donc déposé une plainte auprès de l'OSBI.

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In Mrs. E's case, the notional portfolio was created using historical financial data from April 2007 – the month Firm XYZ became responsible for her portfolio – to May, 2009, four months after she formally complained and was in a position to take the necessary steps to limit further losses.

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Pour établir la perte subie par Mme E, l'OSBI a comparé son portefeuille à un portefeuille théorique. Dans le cas d'un portefeuille théorique, nous utilisons des données financières historiques pour simuler le rendement de placements convenables. Dans le cas de Mme E, nous avons créé un portefeuille théorique au moyen de données financières historiques d'avril 2007 – moment à partir duquel la société XYZ a pris en charge son portefeuille – à mai 2009, quatre mois après qu'elle ait déposé une plainte officielle et moment où elle a pu prendre les mesures nécessaires pour limiter les pertes subséquentes. Le portefeuille théorique a été établi en tenant compte des normes établies par la société XYZ dans le cas d'une personne comme Mme E, dont la tolérance au risque est limitée et qui recherche principalement des titres de revenu prudents : 35 % d'obligations de référence échelonnées et 65 % dans des titres constituant l'indice composé S&P/TSX.